陳光遠 Tony，長期深耕台灣、香港與中國大陸兩岸三地之保險、證券與資產配置領域，自 1996 年起投入相關產業，至今累積超過 30 年以上金融服務與實務規劃經驗。多年來專注於個人理財規劃、跨境資產安排、稅務與財富傳承架構設計，熟悉香港保險、國際金融工具及高資產客戶常見的資產配置需求。
Tony 的專業服務橫跨保險、證券、資產管理與傳承規劃，對於兩岸三地客戶在財富保全、資產隔離、稅務安排與跨境金融規劃上的實務問題，具有長期觀察與操作經驗。除了金融業第一線服務背景，也持續投入內容教育與自媒體經營，希望用更清楚、易懂的方式，協助讀者理解香港保險、銀行開戶、家族資產傳承與國際理財工具的核心邏輯。
目前，Tony 擔任香港恒富控股集團有限公司執行董事，並於 2025 年創立傳富智庫有限公司，致力於推動更系統化的跨境財富管理知識與內容服務。自 2022 年起，也陸續於 YouTube、Facebook、Instagram、TikTok 等平台經營「傳富智庫」及「香港保險通」自媒體帳號，持續分享香港保險、資產配置、財富傳承、國際投資與合規趨勢等主題。
專業經歷
- 1996 年｜開始服務於台灣保險及證券業
- 2000 年｜National Western Life Insurance Co. 美西人壽總代理
- 2012 年至今｜香港恒富控股集團有限公司 (香港保監局持牌編號 FA2050) 執行董事
- 2017 年｜深圳前海弘富管理諮詢有限公司 創辦人
- 2025 年｜傳富智庫有限公司（統編 60386279）創辦人
專長領域
- 香港保險規劃與保單架構分析
- 兩岸三地資產配置與跨境理財安排
- 個人財務規劃與中長期資產布局
- 稅務與財富傳承規劃
- 國際投資理財工具之實務應用
- 高資產客戶財富保全與資產傳承設計
專業證照與資格
- 香港財務策劃師學會 AFP 持證人
- 香港保險仲介人第 1、2、3、4、5 號牌
- 香港證券交易高級從業人員資格證
- 香港資產管理高級從業人員資格證
- 香港衍生工具高級從業人員資格證
內容關注主題
Tony 長期關注以下主題，並透過文章、自媒體與市場觀察持續分享：
- 香港保險與高資產客戶保障規劃
- 香港銀行開戶、KYC 與合規趨勢
- 跨境財富管理與資產配置
- 稅務風險、資產保全與家族傳承
- 國際金融市場與長期理財策略
內容製作與專業立場
本網站內容以公開法規、官方資料、市場資訊與實務經驗為基礎，聚焦於香港保險、資產配置、跨境財富管理與傳承規劃等議題。
Tony 的文章與觀點，著重在協助讀者理解制度邏輯、風險重點與規劃方向，讓複雜的金融與合規議題，能夠被更清楚地整理與說明。
本文與本站相關內容僅供資訊參考，不構成任何法律、稅務、投資或保險商品之個別建議；實際規劃仍應依個人身分、資產結構、稅務條件與所在地法規進一步評估。
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- 香港保險規劃
- 香港銀行開戶與合規
- 跨境資產配置
- 家族財富傳承
